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北京航天桥支行假理财案被罚2750万,哇!!!?李世忠
发布者:www.chuangyeweb.com 发布日期:2018-01-12

       11月30日,据银监会官网披露,北京银监局对三家银行开出四张罚单,被罚的分别为民生银行北京分行、农业银行北京分行、农业银行北京海淀支行、浙商银行北京分行。

其中,民生银行北京分行下辖航天桥支行涉案人员销售虚构理财产品以及北京分行内控管理严重违反审慎经营规则,合计被罚2750万元。这创下了银监系统年内最高的罚款纪录。此外,使用伪造的理财合同和银行印章,骗取客户理财资金的张颖等三人被给予终身禁止从事银行业工作的行政处罚。

民生银行虚假理财案被罚金额创年内新高

        今年4月,民生银行北京分行航天桥支行因“30亿元假理财产品”引发轰动。4月27日下午,民生银行官方回应称,初步核实涉案金额约16.5亿元,非法募集客户资金用于张颖个人支配,有一部分用于投资房产、文物、珠宝等领域,所募集资金未进入民生银行账务体系。

        民生银行副行长石杰在民生银行举行的2017年一季度投资者交流会上透露,在贯彻银监会“三违反”检查中,该行北京分行根据客户反映的信息排查发现,航天桥支行行长张颖使用伪造的理财合同和银行印章,骗取客户的理财资金。

        这一事件随后让银行销售理财产品戴上了“紧箍咒”。今年8月,银监会出台了《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》,要求银行对理财产品销售设立专区,并对产品销售过程同步录音录像(即“双录”)。利用专区“双录”,以技术手段增强对银行销售行为的硬性约束,从源头上规范销售行为。

         9月29日,银监会审慎规制局局长肖远企表示,民生银行北京航天桥支行虚假理财案的查处工作基本已结束。如今,随着巨额处罚,这一虚假理财案终于落槌。

银监会官网显示,北京银监局于11月21日对民生银行北京分行作出处罚决定。《北京银监局行政处罚信息公开表》显示,民生银行北京分行下辖航天桥支行涉案人员销售虚构理财产品以及北京分行内控管理严重违反审慎经营规则。责令民生银行北京分行改正,并给予合计2750万元罚款的行政处罚。

        北京银监局对张颖给予取消终身董事、高级管理人员任职资格,终身禁止从事银行业工作的行政处罚。对肖、何蕊分别给予终身禁止从事银行业工作的行政处罚。对王涛、王晓红、李亚慧、何舒琼、王飞、王秋雨、隗亚囡分别给予禁止1年内从事银行业工作的行政处罚。对张剑、周瑾分别给予警告并处50万元罚款的行政处罚。对王月玮给予取消5年董事、高级管理人员任职资格的行政处罚。

农行收两罚单,涉违规代销第三方产品

        前9个月,全系统共作出行政处罚决定2436件,处罚银行业金融机构1386家,对机构罚款合计5.55亿元,没收违法所得0.7亿元,罚没金额合计超过2016年的2倍。严监管之下,11月30日,银监会官网一天又挂出四张罚单。

        除了上述对民生银行北京分行的处罚,北京银监局于11月22日和11月28日分别对农业银行北京市分行、农业银行北京海淀支行作出处罚决定,各罚款50万元。

        据11月22日的处罚决定,农业银行北京市分行违规代销第三方产品严重违反审慎经营规则,王超、关琦、陈英顺为责任人。北京银监局责令农业银行北京市分行改正,并给予50万元罚款的行政处罚。对王超、关琦分别给予终身禁止从事银行业工作的行政处罚。对陈英顺给予取消3年董事、高级管理人员任职资格的行政处罚。

         在11月28日作出的处罚决定中,农业银行北京海淀支行经营性物业贷款业务严重违反审慎经营规则,周伟京为责任人。北京银监局责令农业银行北京海淀支行改正,并给予50万元罚款的行政处罚。对周伟京给予警告并处5万元罚款的行政处罚。

         浙商银行北京分行因非真实转让严重违反审慎经营规则,北京银监局于11月28日作出处罚决定,责令浙商银行北京分行改正,并给予30万元罚款的行政处罚。

千万级罚单记录不断被刷新

         在银行业强监管的背景下,各种违规现象和行为被处罚。据新京报统计,截至11月30日,来自银监会和各地银监局网公布的处罚信息显示,银监系统2017年共披露2499张罚单,包括银监会25张、银监局684张、银监分局1790张。

今年银行业千万级罚单的记录不断被刷新。

        银监会8月11日挂出的上海银监局的行政处罚信息显示,花旗银行()有限公司被罚没合计人民币1064万元。11月17日,据银监会网发布的处罚信息显示,农业银行北京市分行因39亿元票据案被罚1950万元,姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅、龙芳、胡则刚、吴增强、殷俊、辛铭等9名相关责任人被不同程度处罚,其中4人被禁止终身从事银行业工作。

民生银行虚假理财产品大事记

       4月13日 民生银行航天桥支行行长张颖被公安机关带走,客户由此得知他们此前在该支行购买的保本保息理财产品,系张颖等人伪造。

4月14日 闻讯而来的100多名投资者到民生银行北京分行、总行了解情况后,被告知张颖因涉嫌卖虚假理财产品,已经涉案在押。

       4月27日下午 民生银行副行长石杰代表民生银行介绍了该行北京航天桥支行案件最新进展:涉案金额约16.5亿元,涉及客户约150余人;除张颖外,另有个别支行员工正在接受调查。

9月29日 银监会审慎规制局局长肖远企表示,民生银行北京航天桥支行虚假理财案的查处工作基本已结束。

        11月30日 北京银监局正式披露,民生银行北京分行下辖航天桥支行销售虚构理财产品等;责令民生银行北京分行改正,并给予2750万元罚款。张颖、肖、何蕊被给予终身禁止从事银行业工作的行政处罚。


标签:民生银行 银行处罚 2017年12月02日 12:14   [查看原文]   相关阅读 请选择您浏览此时的心情 疑问

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